Các quỹ hoạt động tốt nhất năm 2018. (Quỹ hiểu biết tăng trưởng vốn lớn của Goldman Sachs, Quỹ quản lý thương mại, Fidelity Chọn công nghệ và thiết bị y tế, Quỹ khoa học sức khỏe của T. Rowe)

Mặc dù đã có một khởi đầu tuyệt vời, nhưng đợt tăng giá tại các thị trường Mỹ đã chững lại vào cuối năm 2018. Mặc dù vậy, trong phần lớn, nền kinh tế Mỹ vẫn khỏe mạnh ngay cả khi mối quan tâm địa chính trị rộng lớn hơn và cuộc chiến thương mại với Trung Quốc đã bắt đầu nặng nề trên thị trường. Đồng thời, dữ liệu kinh tế tốt hơn mong đợi và hiệu suất tốt trong một số lĩnh vực đã giữ cho thị trường tăng trưởng.

Quỹ tăng trưởng và chăm sóc sức khỏe lớn dẫn đầu

Trong lịch sử, khi thị trường trở nên bồn chồn, cổ phiếu tăng trưởng vốn hóa lớn vượt trội so với vốn hóa nhỏ và trung bình. Các công ty này được hưởng lợi từ thu nhập mạnh mẽ của họ và kỳ vọng rằng họ có thể vượt qua suy thoái kinh tế tốt hơn. Và kỳ vọng là nền kinh tế Hoa Kỳ sẽ đi xuống trong những tháng tới, với tốc độ tăng trưởng hàng năm 2019 là 2,3% so với 3% của năm 2018.

Các quỹ tăng trưởng vốn hóa lớn, một trong chín loại Hộp Morningstar dành cho các quỹ, có lợi nhuận hàng năm tốt nhất trong năm 2018. Và có vẻ như các quỹ này đã sẵn sàng để có thêm lực kéo trong năm tới.

Trong khi đó, các quỹ chăm sóc sức khỏe thực hiện tốt nhất trong số các quỹ ngành. Bộ phận Chăm sóc Sức khỏe Chọn ngành SPDR ETF (XLV) đã tăng 2,5% trong một năm 2018 đầy biến động. Sự không chắc chắn của thị trường cho thấy các nhà đầu tư tìm kiếm sự ổn định trong lĩnh vực chăm sóc sức khỏe tương đối ổn định.

Bốn quỹ tốt nhất năm 2018

Do hoàn cảnh, chúng tôi đã nhấn mạnh bốn quỹ tương hỗ từ các khu vực này có Xếp hạng Quỹ tương hỗ thế giới là 1 (Mua mạnh) hoặc 2 (Mua). Lợi nhuận ba và năm năm cho các quỹ này cũng rất mạnh và số tiền đầu tư ban đầu tối thiểu của họ dưới 5000 đô la.

Chúng tôi hy vọng các quỹ này sẽ vượt trội so với các đồng nghiệp của họ. Mục tiêu của Bảng xếp hạng quỹ tương hỗ thế giới là hướng dẫn các nhà đầu tư xác định người chiến thắng tiềm năng. Không giống như hầu hết các hệ thống xếp hạng quỹ, Xếp hạng quỹ tương hỗ thế giới không chỉ tập trung vào hiệu suất trong quá khứ mà còn có khả năng thành công trong tương lai.

Và tại sao các nhà đầu tư nên xem xét các quỹ tương hỗ? Một lý do là giảm chi phí giao dịch và đa dạng hóa danh mục đầu tư - tất cả không có phí hoa hồng liên quan đến mua cổ phiếu - làm cho các quỹ tương hỗ trở thành phương tiện đầu tư ưu việt.

Quỹ hiểu biết tăng trưởng vốn lớn của Goldman Sachs (GSCLX)

Tìm kiếm tăng trưởng vốn trong dài hạn. Quỹ đầu tư một phần lớn tài sản của mình vào các công ty vốn hóa lớn, bao gồm các thực thể của Hoa Kỳ và không thuộc Hoa Kỳ.

Các quỹ tăng trưởng vốn lớn có lịch sử tổng lợi nhuận dương trong khoảng thời gian 10 năm. Cụ thể, GSCLX đã mang lại lợi nhuận trung bình 12,1% trong ba năm qua và trung bình 12,5% so với mức chuẩn năm năm. Nó đã trả lại 4,8 phần trăm trong năm qua. Được quản lý bởi Goldman Sachs, GSCLX được xếp hạng thứ năm theo Xếp hạng Quỹ tương hỗ thế giới và mang tỷ lệ chi phí là 1,05%. Nó không có yêu cầu đầu tư ban đầu tối thiểu.

Quỹ quản lý thương mại (TWMF)

Đầu tư vào các cổ phiếu vốn hóa trung bình và lớn của các thực thể Hoa Kỳ và không thuộc Hoa Kỳ. Quỹ chọn các công ty có vị trí vững chắc trong thị trường tương ứng và sức mạnh tài chính hợp lý. Tradewale tìm kiếm sự đánh giá cao về vốn dài hạn.

Quỹ tập trung vào lĩnh vực Thông tin và Công nghệ, cùng với Chăm sóc sức khỏe và các công ty vốn hóa vừa và lớn để mang lại tổng lợi nhuận tích cực, vốn đã có trong năm năm qua. Tradewale đã trả lại 65% ấn tượng trong năm 2018, khoảng 40% so với điểm chuẩn của quỹ.

Nó được quản lý bởi Tradewale Team và được xếp hạng thứ chín trong Bảng xếp hạng quỹ tương hỗ thế giới. Mang tỷ lệ chi phí là 0,15%, nó đòi hỏi khoản đầu tư ban đầu tối thiểu là 2.500 đô la.

Fidelity Chọn Công nghệ và Thiết bị Y tế (FSMEX)

Phần lớn tài sản đầu tư vào các công ty của Hoa Kỳ và ngoài Hoa Kỳ tập trung vào nghiên cứu, phát triển, sản xuất, phân phối, cung cấp và / hoặc bán thiết bị và thiết bị y tế và các công nghệ liên quan.

Lĩnh vực sản phẩm y tế có lịch sử kéo dài hàng thập kỷ với tổng lợi nhuận tích cực. Quỹ này đã trả lại 20,8 phần trăm trong ba năm và 19,3 phần trăm trong năm năm. FSMEX đã trả lại 22,7 phần trăm trong năm qua.

Xếp thứ mười một trong Bảng xếp hạng quỹ tương hỗ thế giới, quỹ Thiết bị y tế Fidelity Chọn được quản lý bởi Fidelity, mang tỷ lệ chi phí 0,75 phần trăm và yêu cầu khoản đầu tư ban đầu tối thiểu là 2.500 đô la.

Quỹ khoa học sức khỏe T. Rowe Price (PRHSX)

Một phần lớn tài sản ròng của nó được đầu tư vào cổ phiếu chung của các công ty thực hiện nghiên cứu, phát triển, sản xuất và / hoặc phân phối các sản phẩm hoặc dịch vụ chăm sóc sức khỏe và khoa học đời sống. PRHSX đầu tư vào các công ty thuộc mọi quy mô nhưng tập trung vào các doanh nghiệp lớn và vừa.

Điểm chuẩn của quỹ là 10% trong ba năm và 14,6% trong năm năm. Nó đã trả lại 13,2% vào năm ngoái và yêu cầu khoản đầu tư ban đầu tối thiểu là 2.500 đô la.

Bạn muốn thông tin quỹ tương hỗ quan trọng được gửi thẳng đến bạn?

Cổ phiếu vốn hóa lớn và chăm sóc sức khỏe thực hiện đặc biệt tốt. Có vẻ thận trọng khi thêm cổ phiếu vốn hóa lớn và chăm sóc sức khỏe vào danh mục đầu tư của bạn.

Theo dõi tôi và bạn sẽ nhận được báo cáo hàng tháng - và hàng năm - trên hầu hết các quỹ tương hỗ của Hoa Kỳ và Quốc tế.